재무설계 필요성

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금융환경 변화 인구통계적 변화 소비자의 니즈 변화에 따른 필요성

사람들은 살아가면서 돈을 벌고 쓰면서 경제생활을 하고 있습니다. 대부분 사람들은 풍족한 생활을 원하고 적정한 소득만 유지된다면 이를 바탕으로 하고 싶은 일들도 많을 것입니다. 그런데 평생을 살아가면서 돈을 벌고 쓰는 과정은 매우 불규칙하게 이루어집니다. 보다 안정적인 미래를 준비하고 자신의 계획을 실현하기 위해서는 돈을 어떻게 벌어서 어떻게 쓸 것인지를 미리 예측하고 조정하여 대비하는 것이 필요합니다.

재무설계는 돈 많은 자산가나 부자에게만 필요한 것이 아니며, 개인의 꿈과 미래를 위해 재무 목표를 세우고 그 목표를 실현하기 위한 과정이므로 자산의 규모와 상관없이 모든 사람에게 필요한 부분입니다.

오히려 재무상황이 복잡하거나, 소득이 적은 사람일수록 재무설계는 더욱더 필요합니다. 그 이유는 자산이 적은 사람일수록 한정된 자산이 갖는 재무적 의미가 더 크기 때문입니다. 그러므로 재무설계의 필요성은 소득이나 자산규모에 의해 결정되는 것이 아니라 각자의 재무관련 상황이나 재무목표에 따라 결정되는 것입니다.

최근 통계에 따르면 우리나라는 OECD국가중에 고령화 속도가 가장 빠릅니다. 저출산과 더불어 평균수명의 증가로 고령화의 속도가 빨리 진행되고 있는데 이는 그만큼 은퇴기간이 길어진다는 의미로 은퇴를 위한 재무적 준비의 필요성을 더욱 증가시켰고 저출산에 따른 인구통계의 변화는 개인의 노후를 국가에 의존할 수 없게 만들면서 개인적 차원의 은퇴 준비 중요성을 가중 시키고 있습니다.

게다가 지속되는 저금리현상은 많은 소비자들이 과거처럼 원금보존형 예금으로는 자산 증식에 어려움을 겪게 되면서 투자에 대한 새로운 시각이 생기게 되면서, 체계적인 삶의 목표를 달성해 주고 변화하는 소비자들의 욕구를 충족시킬 수 있는 재무설계의 필요성을 더욱 증대시키고 있습니다.

재무설계는 그래서 더 나은 미래,경제력과 더 나은 재무상황을 만들고 싶은 모든 사람에게 필요한 것입니다.

재무설계 과정
재무설계는 이런 분들에게 꼭 필요합니다.
  • 1. 사회초년생으로 자금관리나 재무계획을 철저하게 세우고 싶으신 분
  • 2. 이제 막 결혼한 신혼부부로서 내 집 마련이나 종자돈 등 목적자금을 마련하고 싶으신 분
  • 3. 커가는 자녀의 교육비가 걱정이신 분
  • 4. 가입한 금융상품을 잘 선택한 건지 모르시는 분
  • 5. 여윳돈이 있지만 투자에 대한 지식이 전혀 없어 고민이신 분
  • 6. 꾸준한 수입이 있지만, 항상 경제적으로 어렵다고 생각하시는 분
  • 7. 과도한 부채로 인해, 어렵다고 생각되시는 분
  • 8. 현재 금융활동은 하지만 활동량에 비해 수익률이 미비하신 분
  • 9. 한 번쯤 재무설계를 받아보고 싶으셨던 분
  • 10. 노후대비/은퇴대책이 전혀 없으신 분
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