재무설계 효과

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재무설계는 경제적 여유가 있는 사람만이 하는 것이라고 오해하는 분들이 간혹 있습니다. 그러나 재무설계는 큰 돈을 벌기 위해서 하는 것이 아닌 누구에게나 닥쳐올 중요 재무적인 이벤트 즉, 작은 목표자금에서부터 종자돈마련, 노후자금, 자녀교육자금, 주택마련자금, 질병 및 사망 보장 보험에 이르기까지 다양한 재무적 관심사를 부족함 없이 준비하기 위해서 하는 것이므로 소득이 적더라도 그에 맞게 미리미리 준비해 나가는 것이 중요합니다. 재무설계를 통해 미리미리 대처방안을 모색하고 수립하여 장기적인 계획과 미래에 대한 대비로 갑작스러운 상황에도 대처할 수 있도록 도와주는 것이 재무설계효과입니다.

재무설계를 받을 경우
다음과 같은 효과를 보실 수 있습니다.

재무설계의
5가지 효과

재무적인 목표를 달성해 줍니다. 재무설계의 궁극적인 목표는 설정해 놓은 재무목표의 달성입니다. 종합적으로 자산을 활용할 수 있도록 설계된 재무설계는 실행 및 점검과정을 반복하여 재무목표를 달성할 수 있도록 도와줍니다.

재무적인 위험으로부터 가정을 보호해 줍니다. 사회·경제적인 변화는 재무적인 위험을 수반하기 마련이며 재무설계는 많은 재무적인 위험에 대해 미리 점검하고 준비하도록 하여 위험에 적극적으로 대처할 수 있게 해 줍니다.

개인의 신용도를 높여줍니다. 재무설계는 현재의 소득과 예산을 기초로 한 현금흐름을 사전에 통제할 수 있도록 도와주기 때문에 불필요 하거나 예상치 못한 소비로 인한 부채발생 등을 막아 줌으로써 개인의 신용도를 하락시키는 의사결정을 미연에 방지하도록 합니다.

삶의 질을 향상시켜 줍니다. 삶의 질은 소득수준보다는 소비에 관련된 의사결정과 행동을 어떻게 하느냐에 따라 더 많은 영향을 받게 됩니다. 재무설계는 개인의 재무적인 안정성을 유지하면서 소비에 있어서도 최저의 비용으로 최대의 만족도를 얻을 수 있게 함으로써 삶의 질을 점진적으로 향상시켜 주게 됩니다.

행복하고 편안한 노후를 보낼 수 있게 해 줍니다. 장기적인 계획하에 자신이 꿈꾸는 재무계획을 착실히 수행해 나간다면 반드시 풍요롭고 행복한 미래를 맞이할 것입니다. 바로 재무설계를 통해서 풍요롭고 행복한 미래 즉, 편안한 노후를 가꾸어 갈 수 있습니다.

경제적 효과
항목 상담 전 상담 후
소비습관 신용카드로 인한 과소비와 잘못된 소비습관 소비에 대한 재정비 및 소비습관 개선으로 저축액 증대 가능
저축방법 계획성 없는 저축때문에 반복적인 해약 목표자금 계획으로 반복적인 해약 방지
저축 고금리 대출이자 때문에 경제적인 부담으로 생활고에 시달림 효과적인 대출상환 방법으로 전환대출을 이용해
매월 부담하는 대출 상환액을 축소
보험가입 현재 상황에 맞지 않는 보험가입으로 인한 보험료 지출 자신에게 맞는 보험선택으로 리모델링 보험료 지출
투자방법 무모한 주식투자 및 펀드투자로 마이너스 수익률 안정적이며 수익률을 높일 수 있는 투자방법 선택
은퇴준비 국민연금 및 퇴직금 이외의 은퇴준비 없음 개인연금으로 비과세 및 복리효과 은퇴자금 마련
심리적 효과

재무상담을 받으신 고객은 경제적 효과와 더불어 심리적 안정을 찾았다는 분들이 많습니다.
"방향도 모르고 망망대해를 항해하다가 재무설계라는 나침반을 만난 기분"이라고 말씀하십니다.

  • "재무설계를 통해 인생의 밑그림을 그렸다.
  • "재무설계를 통해 올바른 경제 가치관을 갖게 되었다."
  • "평생 내 재무고민을 나눌 멘토를 얻었다."
  • "몰라서 외면하고 있었던 돈에 관한 실체를 알고 이제 자신감이 생겼다."
  • "재무설계로 내 인생을 되돌아 보게 되었다."
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