재무설계 의미

프리미엄 금융컨설팅 파트너
글로벌금융판매 홈페이지에 오신것을 환영합니다.

고객의 개인적인 재무관련 상황, 재무상태와 현금흐름을 파악하여 재무 목표를 세우고, 재무목표에 맞게 구제적으로 자산을 배분하고 목표달성 위해 자산을 활용할 수 있는 계획을 설계하며, 설계된 계획을 실행하는 과정입니다.

또한 계획의 목적에 부합하도록 정기적인 모니터링을 통하여 재무목표, 자산배분, 투자실행 결과를 지속적으로 점검하여 변화하는 환경에 효율적으로 대응하여 재무목표 달성을 이루어 가는 과정을 말합니다.

즉, 재무설계란 개개인의 특수성을 반영하여 개인의 라이프 사이클에 맞는 재무적 목표를 보다 효과적으로 달성하기 위해 각 개인의 재무상황에 맞는 금융 포트폴리오와 소비를 효과적으로 조합하는 것을 말합니다.

라이프 사이클에 따른 재무설계

이러한 개인재무설계는 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하고, 계획하며 예측 가능한 재무적인 문제를 조기에 진단, 해결책을 제시하여 고객이 꿈꾸는 삶의 목표를 이루어 드립니다. 그렇게 함으로써 막연한 불안감을 제거하여 행복한 삶을 살아갈 수 있도록 도와 드립니다

무료상담신청
신청인 (실명을 입력해 주세요.)
성별 남자 여자
생년월일
거주지역
휴대폰번호 - -
통화가능시간
주요문의사항